Pitkän aikavälin sijoittaja pyrkii kartuttamaan varallisuutta vähitellen pitkän ajan kuluessa kun taas treidaaja haluaa lyhyellä aikavälillä nopeita voittoja. Treidaaja sijoittaa sekä nousevaan että laskevaan kurssiin eikä laske vain nousevan trendin varaan.
Pitkän aikavälin sijoittaja ottaa hyödyn irti korkoa korolle -ilmiöstä eikä häntä huoleta markkinoiden notkahdukset, sillä hän on asennoitunut katsomaan tulevaisuuteen luottavaisin mielin. Treidaaminen on paljon nopeatempoisempaa ja riskialttiimpaa. Treidaajan pitää olla tarkkana kulujen kanssa, ettei hän joudu maksamaan kaupoista suuria kuluja, koska silloin sijoitukset voivat mennä miinukselle.
Tänä päivänä treidaus on mahdollista kelle tahansa. Takavuosina treidaamista tehtiin välittäjän kautta puhelimitse, mutta nykyään riittää että omistaa tarpeeksi tehokkaan läppärin ja käytössä on sopiva kaupankäyntialusta. Ja totta kai tarpeeksi tietoa treidaamisesta ja markkinoista.
Treidaajalta vaaditaan enemmän aikaa sekä panostusta, sillä pitää seurata kurssivaihteluita tarkemmin ja useammin, jotta mahdollistaa itselleen paremmat voitot. Treidaajan ei tarvitse niinkään seurata yrityksen tulevaisuudennäkymiä, vaan hänelle riittää osakkeen kehitys lyhyellä aikavälillä ja hintakehityksen spekulointi.
Kuinka paljon treidaamisella voi tienata?
Jos hyvin käy, treidaaja voi olla jopa parhaiten tienaava henkilö. Muutamia vuosia treidausta harjoittaneet voivat ansaita jopa 250 000 – useita miljoonia euroja vuodessa. Yli 10 vuotta treidanneiden on mahdollista tienata parhaimmillaan jopa 10 miljoonaa euroa vuodessa.
Keskimäärin treidaajien tienestit kuitenkin ovat huomattavasti tätä pienempiä, koska useimmiten kaupoissa käytetty pääomakin on paljon pienempi. Todella hyvä treidaaja voi Suomessa saada pääomalleen tuottoa parhaimmillaan 10–20 % joka kuukausi. Tämähän tarkoittaa sitä, että pääomalla on mahdollisuus kasvaa eksponentiaalisesti.
Tällaisiin tienesteihin ei kuitenkaan ihan jokainen keskiverto treidaaja yllä, vaan useimmiten tienestit ovat pari-kolme prosenttia kuukaudessa. Tämä voi kuitenkin riippuen salkun koosta tarkoittaa jopa viisinumeroisia summia. Eli ihan hyville tienesteille on täysin mahdollista päästä. Jatkuva hyvien tuottojen saavuttaminen treidaamalla vaatii kuitenkin suurimmalta osalta useiden vuosien harjoittelun. Ei siis kannata odottaa saavansa huikeita tienestejä heti ensimmäisenä vuotena.
Millä kaikella voi treidata?
- Indeksit. DAX-indeksi (Deutscher Aktien Index) koostuu Frankfurtin pörssin 30 aktiivisimmin vaihdetun saksalaisen yhtiön osakkeista. DAX-indeksin korkean volatiliteetin ansiosta treidaajalla on reilusti hyviä paikkoja takoa suuria voittoja. Toisaalta volatiliteetti lisää riskiä, joten epäonnistumisen osuessa kohdalle, myös tappio on suurempi.
- Osakkeet. Osaketreidaus on ehkä helpoin ja yleisin sijoituskohde treidaamiseen. Osakkeita ostetaan ja myydään runsaasti ja niitä myyvät tunnetut yritykset. Näin treidattavien osakkeiden sisältöön ei tarvitse paneutua kovin syvällisesti.
- Forex eli valuuttakauppa on tämän hetken nopeimmin suosiota kasvattava markkina-alue. Näin myös yksityishenkilöllä on suuri ansaitsemispotentiaali, sillä Forex-markinalla pyörii triljoonien eurojen mahdollisuudet. Valuuttakauppamarkkinoilla myös aloitteleva sijoittaja voi helposti päästä kiinni kaupankäyntiin. Forex-treidausta voi tehdä missä ja milloin tahansa 24/7.
- Hyödykkeet eli raaka-aineet tarjoavat laajan sijoituskohdevalikoiman. Erilaisia hyödykkeitä ovat esimerkiksi öljy, kulta, rautamalmi, kahvi sekä vehnä.
- Kryptovaluutoilla treidaus on joko erittäin lyhytaikaista, vuorokauden aikana tapahtuvaa kaupankäyntiä tai joidenkin päivien tai viikkojen kestoista ostamista ja myymistä. Mikäli odotettavissa on esimerkiksi jokin kryptovaluutan uusien ominaisuuksien lanseeraus, kokenut treidaaja voi kurssihyppäystä ennakoimalla ostaa mahdollisimman paljon tätä kryptovaluuttaa ja myydä sen välittömästi markkinoiden reagoitua uutiseen.
Treidaaminen ja vipu
Vipu yksinkertaisesti mahdollistaa, että voi tehdä suuremman sijoituksen samalla rahasummalla. Tällä tavalla hinnanvaihtelut voi hyödyntää paremmin. Velkavipu on vähän kuin laina. Välittäjä rahoittaa suuren osan ostohinnasta, ja lopulta aloitus- ja sulkemishinnan välinen erotus tasataan treidaajan tilin saldolla. Koska välittäjä huolehtii ostamisesta ja myynnistä, et ole koskaan osakkeen omistaja.
Kun treidaat CFD:llä, sinulla ei ole mitään muita velvollisuuksia, sillä et ole osakkeen omistaja missään vaiheessa. Velkavivun käytön suuri etu on, että voit tehdä pienemmällä rahamäärällä suurempia sijoituksia. Sijoitustilillä ei siis tarvitse olla koko sijoituksen arvoa.
Toinen vivun hyvä puoli on, että pienillä hintamuutoksilla spekulointi on helpompaa. Vivulla voi siis ansaita pienestä hinnankorotuksesta enemmän rahaa pienestä.
Treidauksen alkumetreillä on hyvä välttää suuren vivun käyttöä. Vasta kun ymmärtää kuinka voi ansaita rahaa treidauksella, on tarpeellista ottaa käyttöön velkavipu. Kun käyttää tätä tehokasta työkalua oikein, voi runsaasti kasvattaa voittojaan.
Miten aloittaa treidaaminen?
- Avaa tili. Valitse aluksi itsellesi sopivin kaupankäyntialusta ja avaa sen jälkeen tili, jota käytät treidaukseen. Voit jopa kokeilla useita alustoja ilmaiseksi ennen treidauksen aloittamista. Tarkastele miten eri alustat toimivat ja ovatko ne tarpeeksi monipuolisia. Selvitä mitä ominaisuuksia ja työkaluja tarvitset alustaltasi kaikkein eniten. Eri palveluntarjoajien kulut on myös hyvä vertailla.
- Mieti tavoite ja määritä budjetti. Ennen kaupankäynnin aloittamista kannattaa miettiä, minkälaisilla summilla aikoo aloittaa. On myös hyvä huomioida, että sijoittaminen ei ole aina pelkkää hymyä, vaan välillä tulee tehtyä tappiota. Tärkeää on myös asettaa sijoitustavoitteet niin lyhyellä kuin pitkälläkin aikavälillä. Selkeän tavoitteen avulla pystyt seuraamaan omaa kehitystä paremmin. Jotta et turhautuisi heti kättelyssä, ei kannata asettaa tavoitteita liian korkeiksi.
- Suunnittele riskienhallinta. Monilla kaupankäyntialustoilla on tarjolla mahdollisuus ajastaa treidejä etukäteen. Tämä auttaa pysymään omassa analyysissä. Valitsemansa strategiasi mukaisesti voi asettaa etukäteen ostohinnan sekä treidin aikana automaattisen stop-loss toiminnon. Näin luovut positiostasi mikäli hinta sattuukin muuttumaan toiseen suuntaan.
- Treidaa vain sen verran kuin olet valmis häviämään. Etenkin alussa on syytä pitää treidaukseen käytettävät summat kohtuullisina. Lisäksi budjetin tulee olla sellainen, että isommatkaan tappiot eivät voi vaarantaa taloudellista tilannetta tai hävittää kaikkia säästöjä. Missään nimessä treidausta ei kannata aloittaa lainarahalla.
- Aloita harjoittelurahalla. Treidaamisen aloittaminen kannattaa tehdä pienellä pääomalla, jota sitten kasvattaa oman strategian mukaisesti. Kannattaa muistaa, että kaikki treidaajat maksavat oppirahat jossain vaiheessa.
Treidaustyylit
Swing-treidaaja
Swing-treidaaja hyödyntää osakekurssien muutoksia tekemällä kauppaa joidenkin päivien tai viikkojen hinnanmuutoksilla. Treidaaja myy osakkeen heti stop loss-tasojen tai aikamääreen avulla, kun suunniteltu tuottotaso on saavutettu.
Swing treidauksessa ei tarvitse olla koko ajan kyttäämässä markkinoita, vaan useimmiten positio pidetään avoimena joitakin päiviä tai viikkoja. Swing-treidaaja hyödyntää teknistä analyysia tai tunnistettavissa olevaa markkinatrendiä.
Day trading
Day trading eli päiväkauppa on ehkä tunnetuin treidaustyyli. Aivan kuten nimikin kertoo, päiväkauppa perustuu päivänsisäisten kurssiliikkeiden hyödyntämiseen. Positiota ei jätetä auki yön ylitse, vaan voitto halutaan tehdä pörssipäivän aikana.
Päiväkauppa vaatii treidaajalta enemmän aikaa ja panostusta, sillä osakekurssin kehitys on seurannassa jopa minuuteittain. Usein päiväkaupan tekijä käyttää velkavipua saadakseen voitot isommiksi.
Scalping
Scalping on verrattavissa päiväkauppaan, mutta siihen tarvitaan vieläkin enemmän keskittymistä. Scalping-treidauksessa pyritään hyötymään minimaalisen pienistä kurssiliikkeistä. Tällöin hyödynnetään nopeasti avattavia ja suljettavia positioita pitämällä niitä auki vain hetken.
Velkavivun käyttäminen on scalpingissa melko yleistä, aivan kuin muissakin päiväkaupan muodoissa. Kuitenkaan aloittelijoiden ei kannata käyttää velkavipua, sillä monet kokeneetkin treidaajat ovat hävinneet isosti käyttäessään velkavipua.
Parhaat treidaus työkalut
Treidaajat, jotka luottavat tekniseen analyysiin, käyttävät erilaisia kaavioita, indikaattoreita ja linjureita tukemaan myynti- ja ostopäätöksiään. Analyysit tulkitsevat erilaisia asioita, kuten vaihtovolyymia, hintahistoriaa tai momentumia. Useimmiten käytössä on pari kolme päätyökalua, ja treidit painottuvatkin niiden antamiin signaaleihin.
Overlayt käyttävät kurssimuutosten kanssa samaa kaaviota. Esimerkiksi Moving Average eli MA sekä Bollinger Bands ovat tällaisia työkaluja, joiden merkinnät ovat näkyvissä suoraan kaupankäynnin kohteena olevan instrumenttikartan päällä.
Oskillaattorien antamat signaalit näkyvät useimmiten instrumenttikartan alle ilmestyvässä graafissa, kuten tekevät myös mm. momentumit ja volyymit. Oskillaattoreita ovat esimerkiksi MACD, RSI sekä Stokastinen oskillaattori.
Paras treidausalusta
Parhaan treidausalustan valinta ei ole helppoa, koska on olemassa valtava määrä treidaukseen sopivia kaupankäyntialustoja. Lisäksi riippuu omista tarpeista ja sijoitustyylistä, mikä on itselle sopivin. Jotta löydät parhaan treidausalustan, voit kysyä itseltäsi minkä maan osakkeita aiot treidata, paljonko teet kauppoja, haluatko treidata muitakin sijoituskohteita kuin osakkeita ja haluatko arvo-osuustilin vai osakesäästötilin.
Mikään ei vaikeuta treidaamista yhtä tehokkaasti kuin alusta, joka ei toimi kunnolla. Huono treidausalusta voi estää voitot kokonaan, mikäli positiota ei saa avattua ajoissa tai se jää auki liian pitkäksi aikaa. Parasta treidausalustaa valitessa täytyykin miettiä, mitä kaupankäynnin kohdetta aikoo käyttää. Esimerkiksi kryptoja treidaavan tulee valita alusta, jonka valimoissa kyseinen krypto on.
Paras korkean vivun treidausalusta on eToro, sillä voit käyttää vipua CFD:n kanssa. Tämä mahdollistaa suurempien kauppapositioiden avaamisen.
Paras suomenkielinen treidausalusta on esimerkiksi Degiro, eToro sekä Nordnet. Nämä ovat helppokäyttöisiä ja myös suomenkielisiä.
Nordnet erinomainen vaihtoehto osakesijoittajalle ja rahastosäästäjälle, sillä olemme yksi Helsingin pörssin suurimmista välittäjistä. Välitämme myös yli 30 rahastoyhtiön rahastoja kätevästi palvelussamme, joten löydät valikoimastamme monipuolisia sijoituskohteita. Avaa oma sijoitustili nyt!
Paras treidausalusta kryptovaluutoille on eToro, sillä tällä alustalla on todella laaja valikoima kryptovaluuttoja, joilla voi tehdä treidaamista. Lisäksi kaupankäyntikulut ovat maltilliset isommissakin volyymeissa.
Treidaaminen yksityishenkilönä vai yrityksenä?
Aktiivisen kaupankäynnin harjoittelu voi aluksi olla pienimuotoista, mutta kun pääomaa alkaa kertymään, strategiasta riippuen kannattaa harkita pitäisikö siirtyä ammattitreidaajaksi.
Ammattitreidaajan ominaisuudessa kauppaa käydään yleensä osakeyhtiön pääomalla, jolloin osan tappioista voi vähentää verotuksessa. Lisäksi ammattitreidaajana myös pääoman hallinta helpottuu huomattavasti verrattuna yksityishenkilön ominaisuudessa käytyyn päiväkauppaan.
Suomessa hyvä treidaaja voi parhaimmillaan tienata pääomalleen jopa 10–20 % tuottoa kuukaudessa. Tämä siis tarkoittaa, että pääomalla on mahdollisuus kasvaa eksponentiaalisesti. Keskiverto treidaaja kuitenkin tienaa luultavimmin 2–3 % kuukaudessa. Tämä saattaa merkitä jopa viisinumeroisia summia, salkusta riippuen.
Mikäli treidaaja käyttää hinnanerosopimuksia eli CFD:eitä, pitää olla erityisen tarkkana. Hinnanerosopimusten verotus eroaa muista yleisistä sijoitusinstrumenteistä yksityishenkilön ollessa kyseessä. Mikäli treidaaja siis käy paljon kauppaa CFD:illä, saattaa olla kannattavaa perustaa sijoittamista varten osakeyhtiö.
Treidauksen verotus Suomessa
Treidaajien tulee muiden sijoittajien tavoin huomioida myös verotus. Pääomatulojen ollessa enintään 30 000 euroa vuodessa, veroprosentti on 30 %. Mikäli tulot ylittävät tämän määrän, tällöin veroa maksetaan 34 %.
Toiset treidausalustat ilmoittavat automaattisesti tuotot verottajalle, joten treidaajan huoleksi jää ainoastaan tietojen tarkistus esitäytetystä veroilmoituksesta. Mikäli alusta ei ilmoitusta tee, treidaajan tulee ilmoittaa tulot itse. Esimerkiksi eToro ei toimita automaattisesti tietoja verottajalle mutta osingoista alusta pidättää verot automaattisesti.
Mikäli treidaamisesta ja muista sijoituksista tulee tuottoa alle 1 000 euroa, ei tarvitse maksaa lainkaan veroa. Jos treidausta tehdään osakesäästötilin kautta, veroista huolehditaan vasta kun tililtä nostetaan rahaa. Tämä onkin loistava vaihtoehto nimenomaan aloittelevalle sijoittajalle.
Kokemuksia alustoista
eToro
eToro on ainutlaatuinen alusta, joka tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa moniin eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin sekä valuuttapareihin.
eToro on erinomainen paikka aloittaa sijoittaminen ensikertalaiselle sijoittajalle. Se on helppoa, turvallista ja hauskaa!
eToro on helppokäyttöinen alusta myös aloittelijoille. Lisäksi sivusto on suomenkielinen ja tilin avaaminen ilmaista. eTorossa on paljon valikoimaa erilaisista sijoituskohteista, kuten kryptovaluutat ja hinnanerosopimukset.
eToron mukava erikoisuus on, että siellä voi kopioida muita sijoittajia. Kun näkee toisten sijoittajien salkut, niin tietää aina, mitkä osakkeet ovat huudossa. Välityspalkkiot osakekaupassa ovat ilmaiset.
AvaTrade
AvaTraden kautta on mahdollista käydä kauppaa osakkeilla, valuutoilla, indekseillä, kryptovaluutoilla sekä raaka-aineilla. Alustan asiakaspalvelu on avoinna ympärivuorokautisesti ja palvelua on saatavilla myös suomen kielellä. Asiakaspalveluun saa yhteyden joko sähköpostitse, live chatin kautta tai puhelimitse. AvaTraden palvelussa on lisäksi tarjolla runsaasti perehdyttävää materiaalia, joten se on loistava valinta myös aloittelevalle treidaajalle.
TradeNation
Trade Nation tarjoaa myös poikkeuksellisen Smart News -ominaisuuden, joka pitää kauppiaat markkinoiden edessä ja tarjoaa vaihtoehtoisia uutisia, jotka on hankittu itsenäisiä lähteistä, toisin kuin organisaatioiden ilmoittamat perinteiset tiedot.
Trade Nationilla on tarjolla muutamia hyviä etuja:
- Koulutusvälineiden laaja valikoima
- Hyvä asiakastuki
- Ei minimitalletusvaatimusta
- Cashback -palkinnot
Asiakastuki on käytettävissä sunnuntaista klo 22.00 – perjantaihin klo 22.00 GMT. Asiakaspalvelua ei ole saatavilla suomenkielisenä. Yhteyttä voi ottaa sähköpostitse [email protected], chatin kautta tai puhelimitse.
Plus500
Plus500 on helppokäyttöinen ja turvallinen alusta. Se on suunniteltu erityisesti mobiililaitteille. Lisäksi johdannaiskaupan kustannukset ovat tällä alustalla markkinoiden alhaisimpia ja tilin avaaminen on nopeaa ja vaivatonta. Helppokäyttöisyys ja mobiililaiteystävällisyys tekee Plus500 alustasta yhden parhaimmista käytettävyyden suhteen. Etenkin suomalaisille tämä alusta on loistava vaihtoehto, sillä koko sivusto on käännetty suomen kielelle.
Usein kysyttyjä kysymyksiä
Mikä on CFD?
CFD eli Contract for Difference on hinnanerosopimus. Tämä on kaupankäyntitapa, jossa tehdään sopimus CFD-välittäjän kanssa sen sijaan, että ostettaisiin suoraan kohde-etuus. Se on eräs suosituimmista rahoitusmarkkinoiden sijoitusvälineistä.
Hinnanerosopimuksella voi käydä kauppaa hyödykkeillä, osakkeilla, valuutoilla ja indekseillä ilman että itse omistaa kaupankäynnin kohteena olevat varat. CFD-kauppaa käydään pörssissä aivan kuten osakkeillakin.
Mitä tarkoittaa shorttaaminen?
Shorttaus tarkoittaa, että shorttaaja myy esimerkiksi sellaisia osakkeita, joita myyntihetkellä ei itse omista. Shorttaaja lainaa osakkeet kolmannelta osapuolelta ja uskoo osakkeiden hinnan laskevan, jolloin hän voi ostaa ne halvemmalla takaisin itselleen ja palauttaa lainatut osakkeet alkuperäiselle omistajalle. Alkuperäisen myyntihinnan ja takaisinostohinnan välinen erotus muodostaa sijoittajan voiton tai tappion.
Mitä tarkoittaa ”margin call”?
Johdannaistuotteissa voi syntyä tilanne, jossa vaadittu turvamarginaali ei ole riittävä. Tällöin syntyy margin call eli pakkomyyntitilanne. Sijoittajan tili ei täytä avointen positioiden ylläpitämiseen tarvittavia marginaalivaatimuksia, jolloin järjestelmä automaattisesti sulkee positioita.
Mitä ovat kynttilät ja kynttiläkuviot?
Kynttilät ovat suorakaiteen muotoisia palkkeja, jotka kertovat hinnan muutoksista kohdeosuudessa. Jokainen kynttilä kuvaa ajanjaksoa, joka voi olla sekunnista kuukauteen tai jopa vuoteen.
Kynttiläkuvio on yhdestä tai useammasta kynttilästä muodostunut kuvio, jolla on ennustusarvoa teknisen analyysin perusteella. Monet kynttiläkuviot ovat ns. käännöskuvioita eli ne ennakoivat trendin käännöstä. Kynttiläkuvioita käytetään usein muun teknisen analyysin kanssa yhdessä
